7 Investitionsfehler, die uns davon abhalten, ein Vermögen aufzubauen

7 Investitionsfehler, die uns davon abhalten, ein Vermögen aufzubauen

Photo: Pixabay

Mit Risiken überall, kann die Investition ein schwieriges Geschäft sein. Wenn wir nicht vorsichtig genug sind, ist es leicht, Fehler zu machen, die uns finanziell belasten können. Aber Fehler sind auch eine Lernerfahrung. Hier ein paar Gedanken dazu.

1. Entscheidungen mit Emotionen treffen

Investieren kann emotional werden. Geld kann die Entscheidungen mit Angst, Gier und Nervosität trüben, was verlockend für uns Investoren ist, unsere Investitionen zu verschieben.

Eine der besten Sachen, die wir für unsere Investitionen tun können, ist, sie allein zu lassen und sich auf einen langfristigen Investitionsplan zu konzentrieren.

Vermeiden wir den impulsiven Verkauf einer unterdurchschnittlichen Investition und halten den Kurs mit einem diversifizierten Portfolio, das in der Lage ist, unvermeidlichen kurzfristigen Anstiegen und Einbrüchen am Markt stand zu halten.

2. Gelegentliches Eintauchen in den Markt

Stümperhafte Investitionen sind, wenn wir Anleger inkonsistent investieren und das kann ein Fehler sein.

Wir bekommen Anfang des Jahres einen kleinen Bonus oder so etwas, wir setzen es sofort in eine Investition um und wir hören auf. Wir sind keine konsequente Investoren im Laufe von Monaten und Quartalen und Jahren, etc.

Unstimmige Investitionen können verhindern, dass wir die Vorteile des Cost-Average-Effects nutzen, bei der wir einen festen Geldbetrag regelmäßig auf dem Markt investieren, um Risiken zu reduzieren.

3. Verwendung von Bargeld

Vor allem Millennials sind an diesem Investitionsfehler schuld. Millennials ziehen es vor, Bargeldanlagen zu verwenden, um Geld zur Verfügung zu stellen, das sie mindestens ein Jahrzehnt lang nicht berühren wollen. Dies ist jedoch eine der schlechtesten Möglichkeiten, Renditen zu erzielen.

Für Anlagehorizonte von mehr als 10 Jahren ist die Börse eine durchaus angemessene Investition. Bargeld ist es nicht und vor allem, wenn man nicht nach den wettbewerbsfähigsten Renditen sucht.

4. Nicht wissen, wie sich Steuern auf Rendite auswirken

Einige Investoren wissen nicht, dass Steuern unsere Investitionen vor und während der Pensionierung beeinflussen können.

Wenn wir arbeiten und viele Jahre Zeit haben, bis wir auf unser Geld zugreifen müssen, sind unsere Steuern und unsere Strategie viel anders als wenn wir im Ruhestand sind und Steuern zahlen, während wir Geld aus den Renditen beziehen.

5. Warten auf das „Entwarnungszeichen“ für das Timing des Marktes

Das „Entwarnungszeichen“ ist der Moment, in dem wir uns finanziell endlich wohl fühlen. Aber es gibt ein grundsätzliches Problem in diesem Denken. Wir sind technisch gesehen nie auf dem höchsten Komfortniveau und normalerweise, wenn wir es sind, ist es, wenn die Dinge überbewertet sind.

Selbst gut gemeinte Bemühungen, den Markt zu einem „guten“ Zeitpunkt zu betreten, kann trotz Expertenwissen und Training nicht funktionieren, wenn unser Timing nicht mit dem Timing des Marktes übereinstimmt. Also, kein Timing für den Markt. Das Timing des Marktes ist auch bekannt als ‚Verkauf hoch und Kauf niedrig‘.

Es hat sich immer wieder gezeigt, dass es sehr schwierig ist, die kollektive Weisheit der Millionen intelligenter, gut informierter Menschen, die auf dem Markt handeln, zu überlisten, egal wer wir sind. Diszipliniertes Rebalancing hält uns von dieser Markt-Timing-Falle fern.

Es geht nicht um das Timing des Marktes, es geht um die Zeit auf dem Markt. Je länger unser Geld auf dem Markt ist, desto langfristiger wird es wachsen.

6. Aussteigen aus unserem langfristigen Plan

Wenn wir die täglichen Trends Einfluss auf unsere Portfolioveränderungen nehmen lassen, kann dies dazu führen, dass unsere Renditen an einem schlechteren Ort liegen. Das halten von Indexfonds zeigt uns Anleger, dass eine bessere Rendite erzielt werden kann als diejenigen, die selbst Aktien kaufen und verkaufen.

Es ist wichtig, einen langfristigen Investitionsplan zu entwickeln und den Kurs zu halten, um unsere finanziellen Ziele zu erreichen. Dieser Plan sollte so konzipiert sein, dass er einen klaren Fahrplan für das Erreichen einer Reihe von Bedürfnissen und Zielen bietet, von der Zahlung der monatlichen Miete oder Hypothek und dem Sparen für die Universität bis hin zu Investitionen in den Ruhestand, sowohl während der Auf- als auch der Abschwungphase.

7. Keine Diversifikation unseres Portfolios

Die Diversifikation unseres Portfolios ist mehr als nur der Besitz mehrerer Aktien. Sie hilft, das Risiko zu verringern, wenn wir unsere Anlagen auf verschiedene Anlageklassen verteilen.

Viele Investoren denken an Diversifikation als einfachen Besitz von mehr Aktien, aber sie wissen nicht, dass sie auch die Vermögensallokation in Betracht ziehen müssen, ebenso wie die Art und Weise, wie sich unsere Investitionen in Bezug zueinander bewegen, was als Korrelation bekannt ist.

Schreibe einen Kommentar

Deine E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert.